Z naszych doświadczeń w doradztwie dla galerii i domów aukcyjnych wynika, że największe ryzyka AML nie wynikają ze złej woli, lecz z nieświadomości lub uproszczeń. Poniżej omawiamy najczęstsze błędy i wskazujemy, jak ich uniknąć w praktyce.
Weryfikacja to nie tylko skan dowodu tożsamości. W wielu przypadkach galerie nie ustalają, kto naprawdę stoi za zakupem, zwłaszcza gdy klient działa przez pośrednika. Brak ustalenia beneficjenta rzeczywistego to poważne naruszenie, które może prowadzić do sankcji finansowych, a nawet odpowiedzialności karnej kadry zarządzającej.
Jak tego uniknąć?
Stosuj zasadę „look through”, jeśli klient działa przez pełnomocnika, zapytaj, w czyim imieniu działa i poproś o dokumenty potwierdzające strukturę właścicielską.
Niektóre galerie nie analizują, skąd pochodzi klient lub dzieło. Tymczasem transakcje z państw wysokiego ryzyka (np. z list FATF) lub związane z handlem antykami z regionów objętych konfliktem są sygnałem ostrzegawczym.
Jak tego uniknąć?
Korzystaj z aktualnych list sankcyjnych UE, ONZ i FATF. Ustal pochodzenie dzieła, dokumentacja proweniencji jest równie ważna jak dane klienta.
Nawet najlepiej napisana procedura AML nie zadziała, jeśli zespół nie wie, jak ją stosować. Wiele instytucji ogranicza szkolenia do jednorazowego spotkania przy wdrożeniu polityki AML. Tymczasem przepisy i praktyki rynkowe zmieniają się dynamicznie.
Jak tego uniknąć?
Wprowadź cykliczne szkolenia AML (np. raz w roku) i przypomnienia dla pracowników sprzedaży. Uaktualniaj politykę w oparciu o zmiany przepisów i zalecenia GIIF.
Zdarza się, że galerie otrzymują płatność z konta osoby trzeciej, z kraju niepowiązanego z klientem, lub w formie gotówki i nie reagują. Nawet jeśli transakcja wygląda legalnie, brak zgłoszenia podejrzanej operacji może być uznany za naruszenie ustawy AML.
Jak tego uniknąć?
Opracuj jasną procedurę „red flags”, czyli sytuacji, które wymagają dodatkowej weryfikacji lub zgłoszenia do GIIF. Pracownicy powinni wiedzieć, jak postąpić, gdy coś wzbudzi ich podejrzenie.
Wspieramy uczestników rynku sztuki w tworzeniu bezpiecznego środowiska transakcyjnego.
Pomagamy:
Dzięki właściwym procedurom można chronić nie tylko wartość dzieł, ale także wiarygodność całego rynku sztuki. Rynek sztuki, choć pełen pasji, emocji i piękna, jest również przestrzenią wymagającą szczególnej odpowiedzialności. Wartość dzieła to nie tylko jego cena, ale także transparentność transakcji, legalność pochodzenia i zgodność z przepisami. Naszym celem jest wspieranie uczestników rynku sztuki w budowaniu bezpiecznego, transparentnego i profesjonalnego obrotu, w którym wartość dzieła idzie w parze z zaufaniem i zgodnością z prawem.
Protecting the Value of Art – bo sztuka zasługuje na ochronę, także prawną.
Napisz do nas lub zadzwoń tel:+48600838883
Zespół GP Art Law
Realizacja: Proformat
